財産目録とは？役割や作成手順など詳しく解説

財産目録とは

財産目録とは、故人の所有する財産や資産・負債に関する情報をまとめた文書です。
内容は、所有する不動産、預貯金、株式や投資、保険、貴重品などの詳細なリストを含みます。正確な情報の整理と管理を行うことで、財産に関する問題や遺産争いを未然に防ぐことができます。

財産目録の役割

財産目録は、所有する財産や資産に関する情報を整理・管理する重要なツールです。
以下で財産目録の役割について解説します。

相続手続きの重要な情報源

財産目録には不動産の所在地や評価額、預貯金口座の情報、投資や保険の詳細なリストなど、所有する財産の具体的な情報を記載します。これにより遺産分割や相続手続きが円滑に進み、トラブルや問題を未然に防ぐことができます。

財産状況の把握と必要な手続きの明確化

財産の状況を正確に把握することで、必要な手続きや管理を迅速に行うための助けとなります。財産目録に基づいて行動することで、税金の申告や相続手続きなどの法的手続きもスムーズに進めることができます。

将来の安心や円満な相続のための基盤

家族や関係者に正確な情報を共有することで、遺産に関する不明瞭さやトラブルを避けることができます。

財産目録を作成しておくべき人

財産目録は、以下のような方に特に作成することをおすすめします。

高齢者

高齢になると、財産管理や相続手続きについて考えることが多くなります。
そんな時財産目録を作成しておくことで、自身の財産状況を明確に把握することができ、将来的な相続や財産管理をスムーズに行うことができます。

家族を持つ方

結婚・出産といったライフスタイルが変化する時に財産目録を作成しておくことで、夫婦やパートナー間での財産共有や、将来の子供への相続手続きを円滑に進めることができます。

自営業や経営者の方

自営業や経営者の方は、財産目録を作成しておくことで、事業の資産や負債を明確に把握し、経営計画や事業継承に役立てることができます。

遺産の相続人や信託受益者

遺産の相続人や信託受益者は、相続や信託に関わる財産管理が必要となります。
財産目録を作成しておくことで、相続手続きや信託の運営において、財産の正確な情報を見られるようにしておけます。

財産目録に入れる情報

財産目録を作成する際は、以下の情報を記載しましょう。それにより、財産目録が将来の計画や相続手続きに役立つものになります。

不動産

不動産に必要な項目は、所在地・地番・地目や種類・地積や床面積・評価額・名義人です。
また、抵当権や賃借契約といった関連する情報も含めておくことが大切です。

預貯金口座

所有する預貯金口座の口座番号、金融機関名、残高、預金種別などを記載します。口座を複数持っている場合は、それぞれの口座に関する情報を記載します。

株式・投資信託

株式や証券、投資信託、不動産投資などの投資の種類や契約内容を記録します。

保険

所有する保険の保険会社名、契約番号、保険金額、保健機関などの詳細な情報を記録します。また、保険証券や保険契約書などの重要文書についても記載します。

その他財産

貴重品やコレクション、自動車や船など、上記に当てはまらない財産に関する情報も記録します。財産の詳細な記述や現在の評価額、登録情報などを記載します。

負債

財産目録には資産だけでなく、負債に関する情報も記載します。
ローン残高や返済状況、クレジットカードの未払い残高などの情報を記載します。

重要書類の所在

遺言書、契約書、証書などの重要文書の所在を明確に記録します。
こうしておくことで、安全な場所に保管し、いざという時すぐにアクセスできるようにしておくことができます。

財産目録の作成手順

財産目録は、下記の手順で作成を進めていくと、将来の計画や相続手続きに供えることができます。

まとめ

今回は財産目録を作成する目的や作成手順をご紹介しました。
財産目録を作成するのは、相続トラブルを防ぐという意味でも生前に作成しておくと安心です。目録の作成には、漏れや不備があると後々の手間がかかってしまいますので、専門化に頼むのも一つの手です。
ユーカリでは、財産目録作成のための専門家のご紹介も承っております。財産目録についてもし分からないことがありましたら、お気軽にご相談ください。